出借收款码可能成诈骗共犯 这些行为可能涉赌获刑
作者：新京报贝壳财经记者程维妙
7月23日，中国支付清算协会(以下简称“协会”)官网发布金融领域典型涉赌案例类型及风险提示，为提高社会公众防赌反赌意识，增强支付市场主体合规经营意识，防范和打击跨境赌博资金交易违法违规行为，协会从公安部和国家外汇管理局等机关公布的涉赌典型案例、央行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中，梳理总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型。
通报中提及了商业银行违规为赌博网站提供条码支付服务被罚、支付机构因特约商户将网络支付接口转接赌博网站被罚等案例。个人需要注意的是，出租出借收款码、出售银行卡等行为都可能成为诈骗共犯。
一、个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款
案例：出租出借收款码被用于为赌博网站收款被处罚
2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款码信息，被网络兼职赚佣金的利益诱惑，按照要求在“跑分平台”上传了自己的收款码并缴纳保证金，后“跑分平台”将小李的收款二维码提供给赌博网站使用。最终，该“跑分平台”被公安机关查获，李某因属于诈骗罪共犯，被采取刑事强制措施。
案例：向犯罪分子出售银行卡被追究刑事责任
2016年7月，一男子在某中学门口求购银行卡，洪某向其出售银行卡7张，非法获利3500元。之后，该男子因将银行卡用于收取和转移赌资被追究刑事责任，洪某也因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。
核心提示：根据《中国人民银行关于进一步收款二维码，并将其提供给境外赌博网站用于转账。2020年后，李某军又向亲朋好友收购成套银行卡(包括：银行卡、U盾、手机电话卡)，并转卖给境外不法分子。经调查，李某军还发展了6名下线开展上述非法活动。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。
核心提示：根据《中华人民共和国刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，明知他人实施赌博犯罪活动，而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处。向境外赌博网站转卖银行卡和账户，涉嫌为赌博犯罪活动提供支付结算帮助，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。
四、非法“四方平台”为赌博网站提供资金服务
案例：非法“四方平台”利用银行账户为赌博网站提供收款服务被采取刑事措施
2019年1月，某文化传播有限公司利用购买的40余个空壳公司，申请开通了400余个支付账户，及近20个员工个人账户，为网络赌博平台提供资金收付通道并收取手续费，三个月非法资金流入额度达34亿元人民币，最终被广东省公安厅侦破，并被采取刑事措施。
五、银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务
案例：商业银行违规为赌博网站提供条码支付服务被处罚
2020年6月，某银行因交易风险监测机制不健全，直接或间接为赌博等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告，并处罚款320多万元。
案例：支付机构因特约商户将网络支付接口转接赌博网站被处罚
2018年8月，某支付机构因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，导致其特约商户利用其支付渠道为赌博平台提供支付通道，被人民银行处以4千多万元罚款;2019年4月，某支付机构因对网络支付接口监测不到位，未及时发现特约商户将网络支付接口转卖或挪用至赌博等非法网站而被人民银行警告，并处罚款13万多元。
核心提示：根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构从事收单业务，要严格按照“谁开户(卡)谁负责”、“谁的用户(商户)谁负责”的原则承担客户(商户)管理的主体责任，因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付服务的，将被严厉追责。
六、犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现
案例：个人将POS机移到境外赌场用于为参赌人员套现被采取刑事措施
2015年7月至10月，黄某以自己和妻子的名义在西安以及长春等地申请两台POS刷卡机，利用技术手段将禁止在境外使用的POS机移至澳门赌场，为到澳门赌博的内地游客虚构交易刷卡套取现金3100多万元。2017年4月，黄某因涉嫌非法经营罪被提起公诉。
核心提示：根据《中华人民共和国刑法》相关规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的，构成非法经营罪。利用POS机为参赌人员套现，涉嫌非法经营罪，将被依法追究刑事责任。
相关文章
-
TikTok Shop泰国跨境商品质量事故处理规则
卖家/达人在本平台上销售或创作内容时，必须遵守我们的《TikTokShop赌博、赠品及盲盒属性商品规则》(马来西亚、跨境)。,如何避免赌博和类赌博游戏的发生?卖家和达人应当避免：销售或宣传类似赌场游戏中的投注，包括但不限于轮盘赌、老虎机、下注、彩票、赌金或抽彩。,注意：免费赠品活动和基于购买的奖励不得要求用户参与类赌博游戏，包括但不限于：幸运转盘。
2024-03-22 15:49 -
网上赢钱被黑各种理由拒绝出款不给出款怎么办 创业
2、保证自己的账号能正常登陆而且账号内可以进行积分转换！
2024-03-22 13:55 -
网上被黑财务清算违规提取不了怎么办 创业
二、找地方关系去追讨一般来说，平台出问题第一时间，大户最好能够协调到地方关系，然后尽快的找到平台实际控制人，然后先把自己的损失部分拿回来如果被骗金额超过两千元的，警方就会予以立案低于两千元的，报警一般不予立案但还是建议去派局所报案并提供有效证据当受害人数、涉及金额累计达到一定数额时，也将会被立案调查《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条诈骗公私财物达到
2024-03-22 13:49 -
揭秘网络赌场“技术供应链”:建模型、设计出千行为
来源：21世纪经济报道“技术供应链”队伍通常人数不超过30人，其中20%为“赌场团队”，80%为“包网团队”。随着互联网技术的发展，不法分子将“赌桌”由线下延展到了线上。早期的网络赌博，受限于技术水平及人工成本压力，玩法通常简易单一，多以“彩票、跑马”等形式为主。这种形式的赌博往往只能吸引到一些固定用户，例如有购买体彩习惯的“球迷群体”的固定用户，难以打开“消费群”。近年来，网络赌博运作模式日趋专
2024-03-22 07:25 -
防赌反赌 金融守护|银盛支付在行动
为落实人民银行打击治理跨境赌博资金链工作会议精神，切实提高社会公众金融安全知识素养和防赌反赌意识，打击治理跨境赌博，斩断跨境赌博资金链，在中国支付清算协会的指导下，银盛支付8月在全国范围内开展“防赌反赌金融守护”宣传周活动，通过线上、线下多渠道、多轮次面向公众组织开展防赌反赌主题宣传教育。线上宣传方面，通过推送微信公众号宣传文案，在官网、APP固定栏目进行防赌宣传，将电信网络诈骗、跨境赌博的新手法
2024-03-22 07:07 -
河北警方破获一特大网络开设赌场案 涉案金额20余亿元
记者杨帆赵鸿宇新华社石家庄8月25日电记者从河北省邯郸市公安局了解到，日前，当地警方从今年经办的一起特大帮助电信网络信息犯罪案件中深入分析、循线追踪，破获一特大网络开设赌场案，涉案金额高达20余亿元。,专案组此后赶赴广东等地核查，确定该犯罪团伙根据境外赌博、彩票网站指令，进行资金流转，并按比例从中“抽水”的犯罪事实。,警方在掌握以王某凯为首的犯罪团伙组织层次、成员身份、运作模式和活动区域后，6月1
2024-03-21 22:18 -
每年跨境涉赌资金流出超万亿，支付机构存监管漏洞
新京报贝壳财经讯（记者程维妙）在9月24日第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖进荣介绍了打击治理跨境赌博犯罪情况。,定期联合开展金融风险评估检测，及时发现有效预防涉赌犯罪，尽力完善跨境赌博案件与线索的通报机制。,也希望金融部门能针对虚拟货币用于跨境赌博资金转移问题，与公安部门共商专门的打击治理方式。
2024-03-21 21:48 -
涉赌涉诈迎强监管 金融机构如何提升风控
2019年,公安部联动多部委开展“断链”行动。据公安部通报的打击数据显示,2020年上半年,各地公安机关侦破跨境赌博案件257起,抓获犯罪嫌疑人11500余名,摧毁涉赌平台368个、技术团队148个,打掉支付平台和地下钱庄187个,查明涉案资金2290余亿。据公开资料整理的金融领域典型涉赌案例有六大类型:涉赌案例一、个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款;二、个人通过地下钱庄转移资
2024-03-21 21:31 -
一元云购换什么平台了?还能玩吗【背后真实秘密曝光】
还能玩吗?国家互联网金融风险专项整治领导小组办公室下发《关于网络“一元购”业务的定性和处置意见》。,该份文件显示，对于网络“一元购”的定性意见为变相赌博或者诈骗，并将对其展开新一轮整顿清理工作。,此文件下发后，不少分析人士认为，网络“一元购”已步入末路，属于他们的春天已然离去。
2024-03-21 20:51